108. Deel 5 - Artikel 75 AMLR & informatiedeling

[muziek] Artikel 75 is in essensie breed geformuleerd. Het verwijs naar alle meldensplichtige instellingen. In die zin zijn er mogelijkheden voor privatenpartijen om samen te werken. [muziek] Dit was ze vormt een ernstige bedrijving voor onze economie. En dat tasde in tegeniteit van de financiele sector aan. Maar wie dit was ze tegengaat, pakt criminele daar waar het pijn doet. Een geld. Met de AMACE-podcast wil ik jouw en toegangtelijke manier steunen bij het effectieve opsporen, voorkomen en bestrijden van dit wassen. Ik ben Trouwens iedere kwijzeweber. Antiewit was specialist bij het AMACE. En in elke aflevering ga ik op zoek naar antwoorden die jouw helpen in je werk. [muziek] Artikel 75 van de AML Verordening roept veel vragen. Dat mag wel wat mag nou niet. En hoe verhoud zich dit tot ieder initiatieven zoals het transactiemonitoring Nederland. In deze aflevering leggen we Artikel 75 langs de meetlacht van de praktijk. En daarover gaan we net als de vorige vierafleveringen in deze AMACE-focus-serie met motopukkerinke melissa van mijn broek over in gesprek. Wie mag ik als eerste het woord geven om te vertellen over Artikel 75? Melissa ik zie mot me jouw wijzen. Dat is goed hoor. Artikel 75 is in die zin een noven in het antiewit was beleid omdat je nu ziet dat op wetgevings niveau voort eerst. De antiewit was regelgeving en AVG verijste bij elkaar komen. Het regelt het informatiedelingsstuk tussen instellingen, dus privaten samenwerking, maar ook de informatiedelings tussen publieke en privaten instellingen. En houdt dat er ook een soort van risica-analysen opgebied van privacy in de wet zelf dan zitten? Ja, dus een zo genaamde partnership voor information sharing is dat dan in goed en engels? Zodien, hè? De pifst? De pifst? Oké, vijmen al die afkorte informatie. Nee, die partnerships moeten gedokementeerd worden, die moeten ook gedeeld worden. En voor dat ze gaan werken met een D&B, of een de hele van de toezichthouders, en de autoriteit persoonzgegevens in Nederland, die moeten daar een oordeel over uitspreken. En als onderdeel daarvan moet ook een dateprivacy impacte cessement worden gedaan. Kijk aan, het lijkt het net als of wetgevens op het gebied van bestrijding van Wittewassen. De privacy wetgevens hebben gesproken. Dat is ook zeker zo. Op Urda-Pees-Niveau is ook veel input geleverd. En ik denk dat dit in die zin vooruitgang is, is dat daar nu een helder kader is wat bij de terreinen al te proberen te verenigen. En in welke gevallen is Art.2570 nou toepasbaar? Kun je daar een concrete ideeën bij geven wat we kunnen verwachten? Je hebt al een klein beetje inleding al het landsactimooning door in Nederland, TML. Het geeft een kader voor financiële instellingen, en ook voor. Ik zeg nog niet financiële instellingen om samen te is om informatie uit te is. We hebben wel been een paar kader over welke informatie, welke situaties. Het moet gewoon even heel kort zeggen, over de hoogere ziekosituaties. Dan kunnen ze informatie uitwisselen. Een eerder podcast heeft me deze volgens mij al gezegd van het uitbesteden van transactimoonitoring mag nu wel in de aanmervergewege met. Maar ook weer alleen over data van hoogere ziek ook landen of? Maar dan wel in het kader van het, het moet wel beperkt zijn tot informatie over een klant in de data op het moment dat het een hoogere ziekko is. Hoe je dat uitlecht, ja, dat vind ik nog wel een lachtige. Maar dat is misschien wel ook binnen deze kaders. Mogen jullie proberen om iets te gaan realiseren op het gebied van samenwerking? Er is echt wel een en ander mogelijk hoor. Hoogere ziekko, daar zoi je hele goede duidelijk invulling aan moeten geven. Maar dat is niet dat het enkel beperkt, dus tot echt alleen maar zal niet nemen of echt de hoogste risikos. Maar er is wel noodzaak om duidelijk de kader te schetsen, welke informatie kunnen partnerships met ook binnen kunnen. instellingen en privaten op publice partijen met elkaar uitdelen onder welkomstandigheden. Daar heb je natuurlijk wel gewoon de AVG criteria over data minimalisatie, noodzakelijkheid. Dat moet wel helemaal heel helder worden uitverwartings, in zo'n partnership agreement. Dat blijft natuurlijk van kracht. In de podcast die ik gemaakt heb, hoor ik bijna elke expert aan het eind van de podcast vertellen. wat is nou het als ik vraag wat is nou het belangrijkste tevrebetering van witwalsbestrijding samenwerking? Dus ja, dit is wel al neer de belangrijke. Absoluut. En zien jullie dan ook mogelijkheden en zien jullie al initiatievond staan om vooruit lopend op Artikel 75 dat er meer mogelijk is dan dat we nu hebben. Bijvoorbeeld het werk, het Vintelle Lions, er zijn al allerlei samenwerking van wel wat gaat dit nieuw opleveren? Ja, Nederland doet natuurlijk wel heel veel aan samenwerking. We hebben er altijd die gering die je noemt. Dus ik denk voor Nederland is het inuit het TML, dat is een voordel of uitefval die vervangring daarvan wat dat dan ook gaat worden. Voor de publiekprivaten samenwerking, denk ik, doen we al heel veel Nederland, hebben we al heel veel afspraken over hoe kan je informatie delen. Dus die zullen even moeten worden hereikt van het past dat allemaal nog binnen deze afspraken wat we kunnen doen. Er wacht je dat daar dan voornaamelijk een nieuwe risicanalysen moet plaatsvinden en dat we gewoon verder gaan op dezelfde voet. Ja, of dezelfde voet het klinkt een beetje negatief. Ik denk dat, maar ik weet niet of er nog heel veel andere mogelijkheden zijn naast Vintelle Lions naast de gering of de fec samenwerking. Dat doen we natuurlijk al 25 plus jaar. Dus ik denk dat wel even moeten worden gekeken van, oké, nu hebben we protocol en er staat dit in Artikel 75. Dat is echt dat, past het allemaal, kunnen we iets meer doen, moet iets anders doen. Ik weet niet of er een hele nieuwe samenwerks van in Nederland zijn context gaan staan. Ik denk dat de Artikel 75, wat er echt het potentieel heeft om de privaatprivaten samenwerking te ontwikkelen. Dat je dus echt als portwachters, effectief, een efficiënter met elkaar kan samenwerken op onderwerpen waar je ook echt op wil samenwerken. Daar is de meeste winst. Daar is de meeste winst te halen. En deelen van hoog risico klanten en aan de privaatekant en persooner die bij de overheid in beeld zijn. Denken jullie dat daar ook op dat vlak misschien mogelijkheden zijn om informatie uit te wistelen, elkaar is beeld aan te vullen bijvoorbeeld. Dus dan zouden uitbreiding van de Vintelle Lions zijn, misschien na andere instellingen. Maar dat is natuurlijk pur van, ligt dat voor de hand in de praktijken, is dat wenselijk. Dat is wel gewoon bij Vintelle Lions blijven. Maar dat denk ik wel, ja, dat je dat gewoon blijf behouden. En dan een andere mogelijkheid. Ik heb hier partij aan de tafel gehad die zijden. We zouden wel meer willen voorkomen dat criminele van de ene notaris naar de ander hoppen of van de ene maaklaar naar de ander. Die wordt er bij de ene partij uitgegooid en gaat gewoon verder shoppen. Dat soort mogelijkheden verwachten jullie onder article 75 om daar samen informatie over uit te wistelen dat er dus een soort databesje ontstaat van persooner. En redelen waarom die afgewezen zijn. Hoe moet ik me dat zo voorstellen? Nou, of dat echt in lagadleide tot een databes, dat weet ik niet. Artikel 75 is in essensie breed geformuleerd. Het verwijs naar alle melnensplichtige instellingen. Dus in die zin zijn er mogelijkheden voor privatenpartijen om samen te werken, waarbij wel opgemerk moet worden dat in de consultatie van het wetsvoorstel van de IWT, de implementatie werd wist, ter voorkomen kwam ik van wist, was een terrorist mijn financiering. Al wel is aangegeven, luister, de advocaatuur en de notadese. Vanwege de aard van hun dienstverlening, een leent, een article 75 samenwerking zich daar niet voor. Nee, voor als gewoon geheimhouding van de vroeger. Ja, als die hebben gewoon geheimhouding onder hun eigen respectiefelijke wetgeving. Voor advocaat is gezegd die gaan we geen gebruik van maken. Voor notades wordt door de Nederlandse wetgever wel een groonslag gekreëerd. Om met andere notades informatie uit te wistselen en dan heel specifiek te behoeven van het voorkomen van shoppen, van criminele of die andere hooglisico klanten. Dus die mogelijkheid wordt voor notades gekreëerd, maar dan alleen voor de samenwerking met andere notades. Ja, stuidelijk. Die jullie hebben vooraf gezegd, article 75 is een flink omvangrijk artikel met heel veel nuances. Is daarmee wat we nu hebben besproken wat jullie betreft wel de highlights besproken of wilden jullie daar nog iets aan toevoegen? Ja, ik denk meer, het conceptueel brengt het heel veel, die mogelijkheid. Ik denk dat dat ook voor de banke en inventale alliance en infecte werken al veel samen. Ik denk dat zeker voor alle andere partijen eventjes, wat behoofen wat me listen dan zeggen voor advocaature en notariat, dat daar. Dat zijn moorings. Wat van Jans zijn, maar je denkt zeker ook voor heel veel andere instellingen dat het heel veel brengt. Dat wordt weer te gaan samenwerken. Ja, niet alleen accounten met accountants, ook accountants, met turskantoren en met banke. Je ziet toch vaak dat zijn hele keten samen veel sterk, dan al die individue alleen. En dat zullen de wetgeverskenneling op in willen. Ja, absoluut. Ik hoop ook dat we dit van dit stuk papier, want het is conceptueel, kan het heel veel binnen, maar ik denk ook echt in de praktijk, wanneer we de kracht beunelen, dan is er echt wel heel veel mogelijk. Ja, top. We hebben nu een serie van 5 korte podcast over de Amela en de Amelaar opgenomen. Wat is nou de belangrijkste verandering waarvan jullie veel impact verwachten? Mag ik jou als eerste het woord geven, Melissa? Ja, ik denk dat het hele EU-AML-pakket, dat de grootste meerwaarde ligt in het vijt dat we nu op Europees niveau alles gaan in lichten. Dat voor op Europees niveau met elkaar informatie gaan uitwisselen en is eigenlijk op Europees niveau met elkaar witwassen gaan bestrijden. Witte was je eens grens overschrijdend en dan moet de aanpak dat ook zijn. En dan helpt het niet als je 27 lidstaten hebt met eigen vereiste, met eigen meldplichten, met eigen autoriteiten die allemaal net iets anders zeggen of de accent ergens anders leggen. Ik denk dus dat dat uiteindelijk als je even van een afstandje kijkt, nou wat kan dat EU-AML-pakket en de introductie van Amela nou brengen, dan is dat voor mij het belangrijkste punt. Ja, zeker dus voor die instellingen die grens overschrijdend bezels zijn. In de EU die gaan echt een voordel zien van het is ambu uniform, het is allemaal gelijk. Voor de instellingen die onder toezicht staan of nou direct dus of indirect gaan ook wel een uniformiteit zien. Dus daar zit er, ik slaat me helemaal aan mijn meldplichten en daar zit een groot voordel in voor heel veel instellingen. Aan de andere kant ook wat er in de hebben gezegd natuurlijk ook wel heel veel impact op wat je moet doen en hoe je hier moet voorbereiden. Wat is voor gevolgst hebben in je implementatie. Maar uiteindelijk denk ik dat het hele concept van harmonisatie gezamenlijk toezicht met hoe die komt, maar zo zeggen. We zouden zeker een grote voordel hebben bij Europese, weet was bestrijding. Het is vandaag 5 februari 2026. Wat kunnen we nu in een komende half jaar, waar moeten we echt nog even verpletten? Wat kunnen we verwachten? Voor mij, want ik werk veel met privaten sector in Nederland, is het klient onderzoeken, het CDD RTS. De nieuwe gaat komen is wel echt waar we. Een smart nauit kijken. Dat geeft toch wel veel meer nog de duiding van hoe moet je als een financiële instelling of niet financiële instelling. Het gaat implementeren, de veroordening zelf, maar er komt wel wat meer details uit RTS bij. Dat is voor mij de eerste half jaar nog wel heel belangrijk. Alles wat eruit omlaag gaat komen. Die voorop gesteld, maar ook nog wel heel veel andere tekenken. De kallstandert die ze gaan publiceren. Ik hoef me een samendel. Zijn er 13, die in Q1, Q2, dat je hier geconsotert gaan worden? Geconsotert, wil zeggen dat mensen nog op een compet een concept tekst kunnen reageren. Ik raad ook zeker aan om dat te doen. Ziet dat dat veel gebeurt? Ja, absoluut. Daar is ook nog wel echt met name, denk ik voor de niet financiële sector. Die zijn toch wat minder georganiseerd. Maar ik denk dat het echt wel goed is om die RTS de consultatie teksten te lezen en daar input op te leveren. Want er kan echt nog wel, dat kan nog wel een verschil maken. Goeie voor onze luistera's, houden in de gaten en maak je sterk voor een verbetering waarmogelijk. Hartelijk dank voor jullie bijdrage aan deze hele serie. Ik denk dat mensen goed op de hoogte zijn nu van de stand van zaken nu. Maar we weten ook de gebeurt nog van alles. Dus ja, jullie zijn bij deze alvast uitgenodigd. Vooral ze weer een hot item, zich aan dient. Die gaat komen hoor. Dank je wel. Ja, dank je wel. Je horde hoe Artikel 75 nieuwe ruimte biedt voor samenwerking, maar ook duidelijke juridische kadersteld. Daarmee ronden we deze serie over de AML Verordening en de AMLa af. Een fundamentele herinrichting van de Europese Witwasbestrijding.